Внимание! Изменены условия по ипотечным кредитам!                  Карты MasterCard - возьмите управление финансами в свои руки!                  Карты MasterCard - возьмите управление финансами в свои руки!                  Карты MasterCard - возьмите управление финансами в свои руки!                   Пауза  Старт
Главная » О банке » Информация о деятельности
Информация о деятельности

Информация о деятельности ПАО «НИКО-БАНК»

Наименование: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ» (ПАО «НИКО-БАНК»).

Дата образования: 02.11.1990г.

Лицензии. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №702 от 10.09.2015 года, лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 702 от 10 сентября 2015 года.

Аудитор: Общество с ограниченной ответственностью «Финансовые и бухгалтерские консультанты» (ООО «ФБК»)

Регистратор: Акционерное общество «Регистраторское общество «СТАТУС»

 

Основные акционеры:

Зеленцов Александр Иванович – 46,21%;

ООО «Зетол» – 34,86%;

ООО «ГЕОНЕФТЕБУР» –  11,18%;

ООО «ОРЬРЕГИОНИНВЕСТХОЛДИНГ-групп» – 6,49%.

 

Рейтинг кредитоспособности: Рейтинговым агентством “Эксперт РА” (RAEX) 14.04.2021г. был подтвержден рейтинг кредитоспособности ПАО «НИКО-БАНК» на уровне ruBB+ «Умеренно низкий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга в Российской Федерации. Присутствует высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры».

Информация о деятельности Банка: ПАО «НИКО-БАНК» основан в 1990 году  и стабильно работает на рынке финансовых услуг Оренбургской области уже более 30 лет. В настоящее время Банк входит в тройку крупнейших  кредитных организаций Оренбуржья по величине активов.

На настоящий момент в ПАО «НИКО-БАНК» обслуживается около 2 тысяч корпоративных клиентов и около 37 тысяч частных вкладчиков и владельцев текущих счетов. Банк осуществляет комплексное обслуживание юридических и физических лиц и имеет успешный опыт работы на валютном, фондовом и межбанковском рынках. В состав региональной сети Банка входит 14 дополнительных офисов,  и операционный офис в г. Гай.

ПАО «НИКО-БАНК» занимает устойчивую позицию на рынке банковских услуг Оренбургской области. Закономерным результатом длительного периода добросовестной работы является наличие прочных партнерских связей с корпоративными клиентами и доверие вкладчиков.  Региональная специализация, знание специфики бизнеса своих клиентов позволяют Банку хорошо ориентироваться на местном рынке и грамотно выстраивать клиентскую политику.

В число основных заемщиков Банка входят организации  розничной и оптовой торговли, компании нефтегазовой и строительной отраслей, компании транспортной отрасли. К целевым группам в сегменте розничного кредитования относятся клиенты, имеющие стабильный доход и положительную кредитную историю, а также сотрудники предприятий, занимающихся добычей природных ресурсов, работники  бюджетной сферы и градообразующих предприятий, сотрудники  предприятий-партнеров Банка.

Банк осуществляет выдачу кредитов на покупку первичного и вторичного жилья, предоставляет ссуды на приобретение жилого дома с земельным участком.

По состоянию на 01.07.2021 года совокупные активы Банка составили 14 964,9 млн. руб. (прирост с начала года составил 85,7 млн. руб.),  собственный капитал  — 2 103,7 млн. руб. (прирост с начала года составил 70,0 млн. руб.). Значение норматива Н1.0 (достаточность капитала) на 01.07.21г. составило 15,9% при установленном Банком России минимальном уровне 8,0%.

По состоянию на 01.07.21г. на долю кредитного портфеля (без учета МБК) в структуре активов Банка приходилось 58,9%. Кредитный портфель Банка (без учета МБК) характеризуется низким уровнем кредитного риска. В  структуре портфеля кредитов юридических лиц ПАО «НИКО-БАНК» по состоянию на 01.07.21г. на долю просроченной ссудной задолженности приходилось 1,3% (по банковскому сектору России на 01.07.21г. – 7,1%), доля просроченной задолженности в портфеле кредитов физических лиц Банка на аналогичную дату составляла 0,3% (по банковскому сектору России на 01.07.21г. – 4,3%).

По состоянию на 01.07.21г. на долю портфеля ценных бумаг приходилось 23,9% совокупных активов ПАО «НИКО-БАНК». Практически весь объем вложений Банка в ценные бумаги – это инвестиции в долговые обязательства крупных российских эмитентов, 56,1% приобретенных Банком ценных бумаг входит в Ломбардный список Банка России.

По итогам 1 полугодия 2021 года ПАО «НИКО-БАНК» был получен положительный финансовый результат (до уплаты налога на прибыль) в размере  115,5 млн. руб. (по данным формы отчетности 0409102).

По состоянию на 01.07.2021 г. среди региональных кредитных организаций Оренбургской области ПАО «НИКО-БАНК» занимал 3 место по размеру совокупных активов, кредитного портфеля и собственного капитала, и 2 место по объему привлеченных средств и прибыли до налогообложения за 1 полугодие 2021г.

За три последних завершенных года ПАО «НИКО-БАНК» увеличил свои активы на 1,5 млрд. рублей, собственные средства — на 0,3 млрд. руб. В относительном выражении активы и собственные средства Банка за последние три завершенные года выросли на 10,9% и 19,2% соответственно. В течение  трехлетнего периода каждый календарный год Банк завершал с прибылью, увеличив данный показатель в 1,5 раза в 2020г. по сравнению с итогом 2018г.

 

Основные финансовые показатели ПАО «НИКО-БАНК»:

Тыс.руб.

Показатель

01.01.19 01.01.20 01.01.21 01.07.21
Совокупные активы 12 822 769 13 583 042 14 879 250 14 964 909
Собственный капитал 1 785 847 1 878 655 2 033 703 2 103 739
Уставный капитал 1 080 402 1 431 768 1 431 768 1 431 768
Прибыль (до уплатыналога на прибыль) 135 566 193 915 198 693

115 481

В текущих экономических условиях ПАО «НИКО-БАНК», в первую очередь, нацелен на сохранение финансовой  устойчивости, надежности и стабильности бизнеса. Вместе с тем, Банк ориентирован на максимальное использование возможностей для развития бизнеса при появлении тенденций по улучшению экономической ситуации (с учетом сохранения умеренного уровня принимаемых рисков).

В число приоритетных задач деятельности Банка на среднесрочную перспективу входит:

—  удержание доли на рынке банковских услуг Оренбургской области;

— сохранение диверсифицированной структуры активов по финансовым инструментам и секторам экономики;

— поддержание достаточности капитала на высоком уровне, недопущение убытков;

— эффективная  адаптация к быстро изменяющимся рыночным условиям;

— проведение взвешенной и консервативной процентной политики;

— усиление контроля над уровнем совокупного кредитного риска, риска принимаемого по отдельным видам кредитных продуктов, категориям заемщиков и конкретным сделкам, связанным с размещением денежных средств, проведение комплексных мер, направленных на минимизацию роста просроченной задолженности и обесценения ссудного портфеля Банка;

— применение консервативного подхода в области управления ликвидностью, поддержание запаса ликвидных активов на высоком уровне;

—  снижение объема  административно-хозяйственных расходов за счет оптимизации бизнес-процессов;

— повышение эффективности деятельности региональной сети;

— расширение операционной деятельности за счет освоения новых видов операций и услуг;

— повышение производительности труда, в том числе за счет развития электронного банкинга.

Позиция ПАО «НИКО-БАНК» в рэнкингах (по последним опубликованным данным):

Наименование позиций в рэнкингах 01.01.2019 01.01.2020 01.01.2021 01.07.2021 Изменения за период с начала 2021 года                  («+» рост в рэнкинге; «-» снижение в рэнкинге)
Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру активов*

182

172 168 163

+5

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру собственного капитала*

190

181 173 166

+7

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру депозитов физических лиц*

122

108 103 102

+1

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру кредитного портфеля организаций*

168

142 131 131

-

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру кредитного портфеля физических лиц*

110

102 92 92

-

Справочно: количество банков в РФ**

440

402 366 341

-25

* источник: рейтинги  raexpert.ru

** источник информации: официальная страница Банка России

 

Контрагенты и партнеры на финансовых рынках:

АО «Райффайзенбанк Австрия»;

ПАО «Сбербанк»;

Группа  «ВТБ»;

НКАО АО «Национальный расчетный депозитарий»

АО «Альфабанк»;

АО «Газпромбанк»;

ПАО «Росбанк»;

ПАО «Промсвязьбанк»;

Банк Зенит (Банковская группа);

ООО «КИТ Финанс»;

ИК «АТОН»;

ФК «Открытие»;

Брокерская группа «АДИКС»;

Bloomberg finance L.P.;

АО «Томсон Рейтер (Маркетс) СА».

Участие Банка в межбанковских объединениях, биржах, ассоциациях и платежных системах:

Член Ассоциации региональных банков «Россия»;

Член Ассоциации коммерческих банков Оренбуржья;

Член АО «Национальное бюро кредитных историй»;

Член Национальной фондовой ассоциации;

Член Торгово-промышленной палаты Оренбургской области;

Член валютной секции ПАО Московская биржа;

Участник  платежной системы «Мастеркард»;

Участник  платежной системы «Мир»;

Участник платежной системы «Золотая корона»;

Участник платежной системы Вестерн Юнион;

Участник международной платежной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ»;

Участник платежной системы CONTACT;

Участник Системы быстрых платежей

Участие Банка в системе страхования вкладов:

ПАО «НИКО-БАНК» зарегистрирован в системе страхования вкладов с 10.02.2005г. С 05.06.2014 года Банк аккредитован при Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» для выплаты страховых возмещений как банк-агент.

Участие Банка в программах содействия экономическому развитию и улучшению условий жизни населения:

ПАО «НИКО-БАНК» принимает участие в программе субсидирования ставок по ипотеке для семей с двумя и более детьми, а также в программе льготного ипотечного кредитования с государственной поддержкой на покупку жилья на первичном рынке.

Банк сотрудничает с Некоммерческой организацией «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области».  Целью деятельности Фонда является реализация государственной политики поддержки и развития малого и среднего предпринимательства в Оренбургской области.

Банк аккредитован АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» и является участником программ Корпорации по поддержке малого и среднего бизнеса (кредитование по льготным ставкам, использование гарантий корпорации в качестве обеспечения по выданным кредитам).

ПАО «НИКО-БАНК» является участником государственных программ поддержки экономики в условиях кризиса, вызванного пандемией коронавирусной инфекции.

В 2020 году  Банком производилось финансирование приобретения здания школы на 150 учащихся, расположенной  в Оренбургской области в рамках Государственной программы «Содействие созданию новых мест с целью ликвидации второй смены в общеобразовательных организациях Оренбургской области в соответствии с прогнозируемой потребностью и современными условиями обучения» на 2016–2025 годы.

 

Общественное признание достижений Банка:

2021 год

ПАО «НИКО-БАНК» занял 30-е место в рэнкинге «Эксперт РА» по объему выданных кредитов МСБ в 2020 году

ПАО «НИКО-БАНК»: стал победителем специальной сессии всероссийского конкурса «Лучшая банковская программа для МСП-2021» в номинации «Выбор предпринимателей»

2020 год

Победитель XX Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер экономики» Оренбургской области в номинации «Лучший региональный банк».

2019 год

ПАО «НИКО-БАНК» занял тридцать второе место в рэнкинге российских банков по объему кредитов, выданных малому и среднему бизнесу (МСБ).

Победитель XIX Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер экономики» Оренбургской области в номинации «Лучший региональный банк».

2018 год

Победитель XVIII Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер экономики» Оренбургской области в номинации «Лучший региональный банк».

Победитель XVIII Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «За высокое качество обслуживания клиентов»

Отмечен благодарностью Министерства экономического развития, промышленной политики и торговли Оренбургской области за активное участие в реализации Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, плодотворное сотрудничество по поддержке субъектов МСП Оренбургской области с Некоммерческой организацией «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства (микрокредитная компания)».

2017 год

Награда Национального расчетного депозитария в номинации «Локомотив прогресса» — лидер и новатор на рынке трёхстороннего межбанковского РЕПО (при участии НКО АО НРД, Bloomberg и контрагента).

Победитель XVII Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Лауреат областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2017».

 

2016 год

Победитель XVI Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк»

«Банк народного доверия» по итогам областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2016»

2015 год

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2015» в номинации «За вклад в поддержку малого и среднего бизнеса».

«Лучший региональный банк» по итогам XV Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер экономики – 2015».

Лауреат XI ежегодной премии «Банковское дело» в номинации «Банк Лидер: за вклад в развитие экономики региона».

2014 год

Победитель XIV областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2014» в двух номинациях – «За высокое качество банковских продуктов для физических лиц» и «За высокое качество банковских продуктов для юридических лиц».

Лауреат X ежегодной международной премии «Банковское дело»  в номинации «Лучший региональный банк» в категории «Бриллиантовая звезда».

2013 год

Лауреат IX ежегодной международной премии “Банковское дело-2013″ в номинации «Лучший региональный банк» в категории “Платина”.

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013» в номинации «За высокое качество банковских продуктов для физических лиц».

Лауреат областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013» в номинации «За высокое качество банковских продуктов для юридических лиц».

«Золотой знак «Лидер качества» областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013».

2012 год

Победитель в рейтинге «Лидер качества Оренбуржья» в номинации «Общественное признание» за высокое качество банковских продуктов для юридических лиц;

Лауреат VIII ежегодной премии «Банковское дело-2012» в номинации «Лучший региональный банк»;

Победитель XII областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк»;

ПАО «НИКО-БАНК» награжден Дипломом «За многолетнюю эффективную работу» в рамках Второй партнерской конференции системы «Золотая Корона — Денежные переводы»;

ПАО «НИКО-БАНК» занял второе место в рейтинге «Банк-победитель» в 12-ом общероссийском межбанковском Интернет-Чемпионате по банковскому законодательству.

Яндекс.Метрика