Главная » О банке » Информация о деятельности
Информация о деятельности

Информация о деятельности ПАО «НИКО-БАНК»

Наименование: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ» (ПАО «НИКО-БАНК»).

Дата образования: 02.11.1990г.

Лицензии. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №702 от 10.09.2015 года, лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 702 от 10.09.2015 года.

Аудитор: ООО «Интерком-Аудит БКР»

Регистратор: Закрытое акционерное общество «Регистраторское общество «СТАТУС»

Основные акционеры:

Зеленцов Александр Иванович – 61,24%;

ООО «ГЕОНЕФТЕБУР» –  14,82%;

ООО «ОРЬРЕГИОНИНВЕСТХОЛДИНГ-групп»  – 8,60%;

ООО «Зетол» – 13,67%.

Рейтинг кредитоспособности: Рейтинговым агентством “Эксперт РА” (RAEX) 31.05.2017г. был присвоен рейтинг кредитоспособности ПАО «НИКО-БАНК» на уровне ruBBB «Умеренный уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга в Российской Федерации, при этом присутствует более высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры, чем у объектов рейтинга в рейтинговой категории ruA». Изменение рейтинга было связано с изменением агентством “Эксперт РА” (RAEX) методологии присвоения рейтинга кредитоспособности  банков. Текущий рейтинг полностью соответствует ранее действовавшему рейтингу Банка А(I) «Высокий уровень кредитоспособности».

Информация о деятельности Банка: ПАО «НИКО-БАНК» основан в 1990 году и стабильно работает на рынке финансовых услуг Оренбургской области уже более 27 лет. В настоящее время Банк входит в тройку крупнейших  кредитных организаций Оренбуржья по величине активов.

На настоящий момент в ПАО «НИКО-БАНК» обслуживается более 2 тысяч корпоративных клиентов и более 40 тысяч частных вкладчиков и владельцев текущих счетов. Банк осуществляет комплексное обслуживание юридических и физических лиц и имеет успешный опыт работы на валютном, фондовом и межбанковском рынках. В состав региональной сети Банка входит 12 дополнительных офисов.

ПАО «НИКО-БАНК» занимает устойчивую позицию на рынке банковских услуг Оренбургской области. Закономерным результатом длительного периода добросовестной работы является наличие прочных партнерских связей с корпоративными клиентами и доверие вкладчиков. Региональная специализация, знание специфики бизнеса своих клиентов позволяют Банку хорошо ориентироваться на местном рынке и грамотно выстраивать клиентскую политику.

В число основных заемщиков Банка входят организации розничной и оптовой торговли, компании нефтегазовой и строительной отраслей, компании транспортной отрасли. К целевым группам в сегменте розничного кредитования относятся сотрудники предприятий, занимающихся добычей природных ресурсов, работники  бюджетной сферы и градообразующих предприятий, сотрудники предприятий-партнеров Банка.

Банк осуществляет выдачу кредитов на покупку первичного и вторичного жилья, предоставляет ссуды на приобретение жилого дома с земельным участком.

По состоянию на 01.10.17 года совокупные активы Банка составили 12 916,9 млн. руб., собственный капитал 1 700,9 млн. руб. По итогам 9 месяцев 2017 года размер совокупных активов Банка вырос на 740,6 млн. руб. или на 6,1%. Собственный капитал за тот же период увеличился на 97,6 млн. руб. или 6,1%. Значение норматива Н1.0 (достаточность капитала) на 01.10.17 составило 12,75 % при установленном Банком России минимальном уровне 8,0 %.

По состоянию на 01.10.17 года на долю кредитного портфеля в структуре активов Банка приходилось 51,1%. Кредитный портфель Банка характеризуется низким уровнем кредитного риска, в его структуре по состоянию на 01.10.17 г. на долю просроченной ссудной задолженности приходилось 1,6% (средний показатель по удельному весу просроченной ссудной задолженности в кредитном портфеле банковского сектора России составляет 5,5%).

По состоянию на 01.10.17 года на долю портфеля ценных бумаг приходилось 31,8% совокупных активов. Практически весь объем вложений Банка в ценные бумаги – это инвестиции в долговые обязательства крупных российских эмитентов (порядка 99,6% портфеля), 80,1 % приобретенных Банком ценных бумаг входит в Ломбардный список Банка России.

По итогам 9 месяцев 2017 года ПАО «НИКО-БАНК» был получен положительный финансовый результат (до уплаты налога на прибыль) в размере 94,8 млн. руб.

Среди региональных банков Оренбуржья по состоянию на 01.10.17 г. Банк стал вторым по размерам активов и полученной прибыли (до уплаты налога на прибыль), а также вошел в тройку лидеров по размеру собственного капитала.

За три последних завершенных года ПАО «НИКО-БАНК» увеличил свои активы на 2,5 млрд. рублей, собственные средства – на 0,2 млрд. руб. В относительном выражении активы и собственные средства Банка за последние три завершенные года выросли на 25,6% и 11,4% соответственно. В течение трехлетнего периода каждый календарный год Банк завершал с прибылью.

Основные финансовые показатели ПАО «НИКО-БАНК»: 

Показатель 01.01.14 01.01.15 01.01.16 01.01.17  01.07.17   01.10.17
Совокупные активы 9 692 974 11 064 467 11 524 901 12 176 305 12 389 314  12 916 920
Собственный капитал 1 439 797 1 512 882 1 457 815 1 603 302 1 667 207  1 700 922
Уставный капитал 972 402 1 080 402 1 080 402 1 080 402 1 080 402  1 080 402
Прибыль (до уплаты налога на прибыль) 117 345 88 631 81 207 94 782 64 187   94 822

В настоящее время, в условиях сохранения нестабильного состояния экономики России и значительной неопределенности в отношении дальнейшего развития экономической ситуации (в том числе и из-за внешнеэкономических и внешнеполитических факторов) ПАО «НИКО-БАНК», в первую очередь, нацелен на сохранение финансовой устойчивости, надежности и стабильности бизнеса.

В число приоритетных задач деятельности Банка на среднесрочную перспективу входит:

– удержание доли на рынке банковских услуг Оренбургской области;

– сохранение диверсифицированной структуры активов по финансовым инструментам и секторам экономики;

– поддержание достаточности капитала на высоком уровне, недопущение убытков и своевременное увеличение собственных средств;

– эффективная адаптация к быстро изменяющимся рыночным условиям;

– проведение взвешенной и консервативной процентной политики;

– усиление контроля над уровнем совокупного кредитного риска, риска принимаемого по отдельным видам кредитных продуктов, категориям заемщиков и конкретным сделкам, связанным с размещением денежных средств, проведение комплексных мер, направленных на снижение и предотвращение появления просроченной задолженности и обесценение ссудного портфеля Банка;

– применение консервативного подхода в области управления ликвидностью, поддержание запаса ликвидных активов на высоком уровне;

– развитие расчетно-кассового обслуживания клиентов и увеличение потока доходов по данному виду операций, не несущих кредитного риска;

– снижение объема административно-хозяйственных расходов за счет оптимизации бизнес-процессов;

– повышение эффективности деятельности региональной сети;

– расширение операционной деятельности за счет освоения новых видов операций и услуг;

– повышение производительности труда, в том числе за счет развития электронного банкинга;

– максимальное использование появляющихся возможностей для развития бизнеса при формировании благоприятных условий для деятельности.

Позиция ПАО «НИКО-БАНК» в рэнкингах:

Наименование позиций в рэнкингах 01.01.2016 01.01.2017 01.10.17 Изменения за период с начала 2017 года                   (“+” рост в рэнкинге; “-” снижение в рэнкинге)
Место ОАО “НИКО-БАНК” по размеру активов*

239

201

 196

5

Место ОАО “НИКО-БАНК” по размеру собственного капитала*

253

226 207

19

Место ОАО “НИКО-БАНК” по размеру депозитов физических лиц*

165

131 127

4

Место ОАО “НИКО-БАНК” по размеру кредитного портфеля организаций

268

204 190

14

Место ОАО “НИКО-БАНК” по размеру кредитного портфеля физических лиц

136

107 105

2

Справочно: количество банков в РФ**

681

575 530

-45

 * источник: рэнкинги raexpert.ru

** источник информации: официальный сайт Банка России

Контрагенты и партнеры на финансовых рынках:

ЗАО «Райффайзенбанк Австрия»;

ОАО «Сбербанк»;

Группа «ВТБ»;

НКАО ЗАО «Национальный расчетный депозитарий»

ОАО «Альфабанк»;

ОАО «Газпромбанк»;

ОАО «Росбанк»;

ОАО «Промсвязьбанк»;

Банк Зенит (Банковская группа);

ООО «КИТ Финанс»;

ИК «АТОН»;

ФК «Открытие»;

Брокерская группа «АДИКС»;

АО «ПМФД» (Брокер);

Schildershoven Finance;

Bloomberg finance L.P.;

АО «Томсон Рейтер (Маркетс) СА».

 

Участие Банка в межбанковских объединениях, биржах, ассоциациях и платежных системах:

Член Ассоциации региональных банков «Россия»;

Член Ассоциации российских банков;

Член Ассоциации коммерческих банков Оренбуржья;

Член ОАО «Национальное бюро кредитных историй»;

Член Национальной фондовой ассоциации;

Член Торгово-промышленной палаты Оренбургской области;

Член валютной секции ОАО Московская биржа;

Член Национальной межбанковской платежной системы «Золотая корона»;

Член Международной платежной системы «Mastercard Worldwide».

 

Участие Банка в системе страхования вкладов: ПАО «НИКО-БАНК» зарегистрирован в системе страхования вкладов с 10.02.2005г. С 05.06.2014 года Банк аккредитован при Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» для выплаты страховых возмещений как банк-агент.

Участие Банка в программах содействия экономическому развитию и улучшению условий жизни населения:

ПАО «НИКО-БАНК» является участником проекта создания жилого комплекса нового поколения «Экодолье» и принимает участие в государственных программах субсидирования процентных ставок по ипотечному и автокредитованию.

Банк сотрудничает с Некоммерческой организацией «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области».  Целью деятельности Фонда является реализация государственной политики поддержки и развития малого и среднего предпринимательства в Оренбургской области.

Банк аккредитован АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» и является участником программ Корпорации по поддержке малого и среднего бизнеса (кредитование по льготным ставкам, использование гарантий корпорации в качестве обеспечения по выданным кредитам).

Общественное признание достижений Банка:

2017 год

Награда Национального расчетного депозитария в номинации «Локомотив прогресса» – лидер и новатор на рынке трёхстороннего межбанковского РЕПО (при участии НКО АО НРД, Bloomberg и контрагента).

Победитель XVII Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Лауреат областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2017»

2016 год

Победитель XVI Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк»

«Банк народного доверия» по итогам областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2016»

2015 год

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2015» в номинации «За вклад в поддержку малого и среднего бизнеса».

«Лучший региональный банк» по итогам XV Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер экономики – 2015».

Лауреат XI ежегодной премии «Банковское дело» в номинации «Банк Лидер: за вклад в развитие экономики региона».

2014 год

Победитель XIV областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2014» в двух номинациях – «За высокое качество банковских продуктов для физических лиц» и «За высокое качество банковских продуктов для юридических лиц».

Лауреат X ежегодной международной премии «Банковское дело» в номинации «Лучший региональный банк» в категории «Бриллиантовая звезда».

2013 год

Лауреат IX ежегодной международной премии “Банковское дело-2013″ в номинации «Лучший региональный банк» в категории “Платина”.

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013» в номинации «За высокое качество банковских продуктов для физических лиц».

Лауреат областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013» в номинации «За высокое качество банковских продуктов для юридических лиц».

«Золотой знак «Лидер качества». областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013».

2012 год

Победитель в рейтинге “Лидер качества Оренбуржья” в номинации “Общественное признание” за высокое качество банковских продуктов для юридических лиц;

Лауреат VIII ежегодной премии «Банковское дело-2012» в номинации «Лучший региональный банк»;

Победитель XII областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк»;

Банк награжден Дипломом “За многолетнюю эффективную работу” в рамках Второй партнерской конференции системы “Золотая Корона – Денежные переводы”;

Банк занял второе место в рейтинге «Банк-победитель» в 12-ом общероссийском межбанковском Интернет-Чемпионате по банковскому законодательству.