Внимание! Изменены условия по ипотечным кредитам!                  Карты MasterCard - возьмите управление финансами в свои руки!                  Карты MasterCard - возьмите управление финансами в свои руки!                  Карты MasterCard - возьмите управление финансами в свои руки!                   Пауза  Старт
Главная » О банке » Информация о деятельности
Информация о деятельности

Информация о деятельности ПАО «НИКО-БАНК»

Наименование: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «НОВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННО-КОММЕРЧЕСКИЙ ОРЕНБУРГСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ ПРОМЫШЛЕННОСТИ» (ПАО «НИКО-БАНК»).

Дата образования: 02.11.1990г.

Лицензии. Генеральная лицензия на осуществление банковских операций №702 от 10.09.2015 года, лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 702 от 10.09.2015 года.

Аудитор: ООО «Интерком-Аудит»

Регистратор: АО «Регистраторское общество «СТАТУС»

Основные акционеры:

Зеленцов Александр Иванович – 46,21%;

ООО «ГЕОНЕФТЕБУР» –  11,18%;

ООО «Зетол» – 34,86%.

ООО «ОРЬРЕГИОНИНВЕСТХОЛДИНГ-групп»  – 6,49%;

Рейтинг кредитоспособности: Рейтинговым агентством “Эксперт РА” (RAEX) 21.04.2020г. был подтвержден рейтинг кредитоспособности ПАО «НИКО-БАНК» на уровне ruBB+ «Умеренно низкий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга в Российской Федерации. Присутствует высокая чувствительность к воздействию негативных изменений экономической конъюнктуры».

Информация о деятельности Банка: ПАО «НИКО-БАНК» основан в 1990 году и стабильно работает на рынке финансовых услуг Оренбургской области уже более 29 лет. В настоящее время Банк входит в тройку крупнейших  кредитных организаций Оренбуржья по величине активов.

На настоящий момент в ПАО «НИКО-БАНК» обслуживается около 2 тысяч корпоративных клиентов и свыше 38 тысяч частных вкладчиков и владельцев текущих счетов. Банк осуществляет комплексное обслуживание юридических и физических лиц и имеет успешный опыт работы на валютном, фондовом и межбанковском рынках. В состав региональной сети Банка входит 14 дополнительных офисов, и операционный офис в г. Гай.

ПАО «НИКО-БАНК» занимает устойчивую позицию на рынке банковских услуг Оренбургской области. Закономерным результатом длительного периода добросовестной работы является наличие прочных партнерских связей с корпоративными клиентами и доверие вкладчиков. Региональная специализация, знание специфики бизнеса своих клиентов позволяют Банку хорошо ориентироваться на местном рынке и грамотно выстраивать клиентскую политику.

В число основных заемщиков Банка входят организации розничной и оптовой торговли, компании нефтегазовой и строительной отраслей, компании транспортной отрасли. К целевым группам в сегменте розничного кредитования относятся клиенты, имеющие стабильный доход и положительную кредитную историю, а также сотрудники предприятий, занимающихся добычей природных ресурсов, работники  бюджетной сферы и градообразующих предприятий, сотрудники предприятий-партнеров Банка.

Банк осуществляет выдачу кредитов на покупку первичного и вторичного жилья, предоставляет ссуды на приобретение жилого дома с земельным участком.

По состоянию на 01.07.2020 года совокупные активы Банка составили 13 552,1 млн. руб.,  собственный капитал  — 1 991,4 млн. руб. (прирост с начала года составил 112,8 млн. руб.). Значение норматива Н1.0 (достаточность капитала) на 01.07.20г. составило 15,9% при установленном Банком России минимальном уровне 8,0%.

По состоянию на 01.07.20г. на долю кредитного портфеля (без учета МБК) в структуре активов Банка приходилось 59,0%. Кредитный портфель Банка (без учета МБК) характеризуется низким уровнем кредитного риска. В структуре портфеля кредитов юридических лиц ПАО «НИКО-БАНК» по состоянию на 01.07.20г. на долю просроченной ссудной задолженности приходилось 1,5% (по банковскому сектору России на 01.07.20г. – 7,7%), доля просроченной задолженности в портфеле кредитов физических лиц Банка на аналогичную дату составляла 0,5% (по банковскому сектору России на 01.07.20г. – 4,7%).

По состоянию на 01.07.20г. на долю портфеля ценных бумаг приходилось 24,8% совокупных активов ПАО «НИКО-БАНК». Практически весь объем вложений Банка в ценные бумаги – это инвестиции в долговые обязательства крупных российских эмитентов, 62,7% приобретенных Банком ценных бумаг входит в Ломбардный список Банка России.

По итогам 1 полугодия 2020 года ПАО «НИКО-БАНК» был получен  положительный финансовый результат (до уплаты налога на прибыль) в размере  133,2 млн. руб., что составило 68,7% от объема прибыли за 2019 год (по данным формы отчетности 0409102).

По состоянию на 01.06.2020г. среди региональных кредитных организаций Оренбургской области ПАО «НИКО-БАНК» занимал 2 место по объему вложений в ценные бумаги и полученной прибыли за 5 месяцев 2020г. По величине совокупных активов, собственного капитала, кредитного портфеля и привлеченных средств Банк занимает 3 место (позиции приведены согласно последним опубликованным данным).

Основные финансовые показатели ПАО «НИКО-БАНК»: 

Показатель

01.01.18

01.01.19 01.01.20

01.07.20

Совокупные активы

13 421 237

12 822 769 13 583 042

13 552 118

Собственный капитал

1 706 030

1 785 847 1 878 655 1 991 403

Уставный капитал

1 080 402 1 080 402 1 431 768

1 431 768

Прибыль (до уплаты налога на прибыль)

123 371

135 566 193 915

133 246

В текущих экономических условиях ПАО «НИКО-БАНК», в первую очередь, нацелен на сохранение финансовой  устойчивости, надежности и стабильности бизнеса. Вместе с тем Банк ориентирован на максимальное использование возможностей для развития бизнеса при появлении тенденций по улучшению экономической ситуации (с учетом сохранения умеренного уровня принимаемых рисков).

В число приоритетных задач деятельности Банка на среднесрочную перспективу входит:

—  удержание доли на рынке банковских услуг Оренбургской области;

— сохранение диверсифицированной структуры активов по финансовым инструментам и секторам экономики;

— поддержание достаточности капитала на высоком уровне, недопущение убытков;

— эффективная  адаптация к быстро изменяющимся рыночным условиям;

— проведение взвешенной и консервативной процентной политики;

— усиление контроля над уровнем совокупного кредитного риска, риска принимаемого по отдельным видам кредитных продуктов, категориям заемщиков и конкретным сделкам, связанным с размещением денежных средств, проведение комплексных мер, направленных на минимизацию роста просроченной задолженности и обесценения ссудного портфеля Банка;

— применение консервативного подхода в области управления ликвидностью, поддержание запаса ликвидных активов на высоком уровне;

—  снижение объема  административно-хозяйственных расходов за счет оптимизации бизнес-процессов;

— повышение эффективности деятельности региональной сети;

— расширение операционной деятельности за счет освоения новых видов операций и услуг;

— повышение производительности труда, в том числе за счет развития электронного банкинга.

 

Позиция ПАО «НИКО-БАНК» в рэнкингах (по последним опубликованным данным):

Наименование позиций в рэнкингах

01.01.2018

01.01.2019 01.01.2020 01.06.2020

Изменения за период с начала 2020 года («+» рост в рэнкинге; «-» снижение в рэнкинге)

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру активов*

197

182 172 176

-4

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру собственного капитала*

207

190 181 175

+6

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру депозитов физических лиц*

125

122 108 110

-2

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру кредитного портфеля организаций

180

168 142 136

+6

Место ПАО «НИКО-БАНК» по размеру кредитного портфеля физических лиц

106

110 102 100

+2

Справочно: количество банков в РФ

517

440 402 389

-13

* источник: рейтинги raexpert.ru

** источник информации: официальная страница Банка России

Контрагенты и партнеры на финансовых рынках:

АО «Райффайзенбанк Австрия»;

ПАО «Сбербанк»;

Группа «ВТБ»;

НКАО АО «Национальный расчетный депозитарий»

АО «Альфабанк»;

АО «Газпромбанк»;

ПАО «Росбанк»;

ПАО «Промсвязьбанк»;

Банк Зенит (Банковская группа);

ООО «КИТ Финанс»;

ИК «АТОН»;

ФК «Открытие»;

Брокерская группа «АДИКС»;

Bloomberg finance L.P.;

АО «Томсон Рейтер (Маркетс) СА».

 

Участие Банка в межбанковских объединениях, биржах, ассоциациях и платежных системах:

Член Ассоциации региональных банков «Россия»;

Член Ассоциации коммерческих банков Оренбуржья;

Член АО «Национальное бюро кредитных историй»;

Член Национальной фондовой ассоциации;

Член Торгово-промышленной палаты Оренбургской области;

Член валютной секции ПАО Московская биржа;

Член Национальной межбанковской платежной системы «Золотая корона»;

Член Международной платежной системы «MasterCard Worldwide»;

Член Российской национальной платежной системы «Мир».

Участие Банка в системе страхования вкладов: ПАО «НИКО-БАНК» зарегистрирован в системе страхования вкладов с 10.02.2005г. С 05.06.2014 года Банк аккредитован при Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» для выплаты страховых возмещений как банк-агент.

Участие Банка в программах содействия экономическому развитию и улучшению условий жизни населения:

ПАО «НИКО-БАНК» является участником проекта создания жилого комплекса нового поколения «Экодолье».

Банк участвует в новой программе субсидирования ставок по ипотеке для семей с двумя и более детьми.

Банк сотрудничает с Некоммерческой организацией «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства Оренбургской области».  Целью деятельности Фонда является реализация государственной политики поддержки и развития малого и среднего предпринимательства в Оренбургской области.

Банк аккредитован АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» и является участником программ Корпорации по поддержке малого и среднего бизнеса (кредитование по льготным ставкам, использование гарантий корпорации в качестве обеспечения по выданным кредитам).

ПАО «НИКО-БАНК» является участником государственных программ поддержки экономики в условиях кризиса, вызванного пандемией коронавирусной инфекции.

Общественное признание достижений Банка:

2020 год:

Победитель XX Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

2019 год:

Победитель XIX Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Московской торгово-промышленной палатой по проблемам качества и развития деловых услуг награждён почётным знаком «Золотой бизнес-кейс» в номинации «Девелопмент и строительство» за успешный пример создания ипотечной программы для индивидуального жилищного строительства.

2018 год

Победитель XVIII Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер качества» Оренбургской области в номинации «Лучший региональный банк».

Победитель XVIII Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «За высокое качество обслуживания клиентов»

Отмечен благодарностью Министерства экономического развития, промышленной политики и торговли Оренбургской области за активное участие в реализации Программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, плодотворное сотрудничество по поддержке субъектов МСП Оренбургской области с Некоммерческой организацией «Гарантийный фонд для субъектов малого и среднего предпринимательства (микрокредитная компания)».

2017 год

Награда Национального расчетного депозитария в номинации «Локомотив прогресса» — лидер и новатор на рынке трёхстороннего межбанковского РЕПО (при участии НКО АО НРД, Bloomberg и контрагента).

Победитель XVII Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Лауреат областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2017»

2016 год

Победитель XVI Ежегодного областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк»

«Банк народного доверия» по итогам областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2016»

2015 год

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья – 2015» в номинации «За вклад в поддержку малого и среднего бизнеса».

«Лучший региональный банк» по итогам XV Ежегодного областного конкурса среди хозяйствующих субъектов и муниципальных образований «Лидер экономики – 2015».

Лауреат XI ежегодной премии «Банковское дело» в номинации «Банк Лидер: за вклад в развитие экономики региона».

2014 год

Победитель XIV областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк».

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2014» в двух номинациях – «За высокое качество банковских продуктов для физических лиц» и «За высокое качество банковских продуктов для юридических лиц».

Лауреат X ежегодной международной премии «Банковское дело» в номинации «Лучший региональный банк» в категории «Бриллиантовая звезда».

2013 год

Лауреат IX ежегодной международной премии “Банковское дело-2013″ в номинации «Лучший региональный банк» в категории “Платина”.

Победитель областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013» в номинации «За высокое качество банковских продуктов для физических лиц».

Лауреат областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013» в номинации «За высокое качество банковских продуктов для юридических лиц».

«Золотой знак «Лидер качества». областного конкурса «Лидер качества Оренбуржья-2013».

2012 год

Победитель в рейтинге «Лидер качества Оренбуржья» в номинации «Общественное признание» за высокое качество банковских продуктов для юридических лиц;

Лауреат VIII ежегодной премии «Банковское дело-2012» в номинации «Лучший региональный банк»;

Победитель XII областного конкурса «Лидер экономики» в номинации «Лучший региональный банк»;

Банк награжден Дипломом «За многолетнюю эффективную работу» в рамках Второй партнерской конференции системы «Золотая Корона — Денежные переводы»;

Банк занял второе место в рейтинге «Банк-победитель» в 12-ом общероссийском межбанковском Интернет-Чемпионате по банковскому законодательству.

 

Яндекс.Метрика